- 洗钱通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质,把它变成看似合法资金的行为和过程。A、正确B、错误 2022-04-08 14:33:00
- 与商用房贷款不同,个人经营贷款的合作机构主要是担保机构。A、正确B、错误 2022-04-08 14:32:59
- 流动性比率/指标的优点是动态分析,能对商业银行未来特定时段内的流动性进行有效评估。A、正确B、错误 2022-04-08 14:32:59
- 个人贷款产品按照担保方式分不包括委托性个人贷款。A、正确B、错误 2022-04-08 14:32:59
- 商业银行子公司为母公司或集团提供服务,不属于商业银行业务外包行为。A、正确B、错误 2022-04-08 14:32:59
- 《存款保险条例》规定的存款保险具有强制性。A、正确B、错误 2022-04-08 14:32:58
- 未违反任何金融管理的金融行为,不能构成金融犯罪。A、正确B、错误 2022-04-08 14:32:58
- 商业银行的流动性需求是由一定水平的核心存款以及一定数量的流动性负债来决定的。A、正确B、错误 2022-04-08 14:32:58
- 了解你的客户(KYC)既是银行进行业务拓展应该遵循的原则,也是开展反洗钱工作的重要规定。A、正确B、错误 2022-04-08 14:32:58
- 非预期损失是指利用统计分析方法计算出的对预期损失的偏离，是商业银行难以预见到的较大损失。可利用资本金来应对非预期损失；灾难性损失是指超出非预期损失之外的可能威胁到商业银行安全性和流动性的重大损失。可购买商业保险来转移风险。只有经过中国人民银行批准的商业银行才能发放商业助学贷款。A、正确B、错误 2022-04-08 14:32:57